5 principais tipos de Background Check para prevenir Lavagem de Dinheiro

Você sabia que o Brasil é o país campeão em lavagem de dinheiro no mundo? De acordo com a 11ª edição do Relatório Global de Fraude & Risco da Kroll, a prática foi testemunhada em 23% das companhias brasileiras, número superior à média global de 16%.

A prática envolve a dissimulação da origem ilícita de recursos, tornando-os aparentemente legais. Para evitar envolvimento com esse tipo de crime e garantir conformidade com regulações como a Lei da Prevenção à Lavagem de Dinheiro (Lei 9.613/98), , as empresas precisam adotar medidas preventivas.

Mas qual medida utilizar? Neste artigo, abordamos como o background check pode ser uma ferramenta essencial para identificar riscos e proteger sua empresa contra crimes financeiros.

A relação entre Background Check e Lavagem de Dinheiro

Primeiro, vamos entender o que é background check. Esse é o nome dado ao processo de verificação de antecedentes.

Isto é, o processo que permite analisar informações de um indivíduo ou empresa antes de uma contratação, parceria ou transação financeira.

Como assim? Ao realizar essa checagem, você consegue acessar dados criminais, histórico profissional, situação financeira e outras informações relevantes que possam indicar envolvimento em atividades fraudulentas.

Agora que já entendemos mais sobre esse processo, vamos ver como funciona essa relação.

A prevenção à lavagem de dinheiro envolve a identificação de indivíduos e organizações envolvidas em atividades ilegais antes que transações suspeitas ocorram.

É aqui que o background check entra para te ajudar a:

• Identificar histórico de envolvimento com crimes financeiros;
• Verificar a idoneidade de fornecedores e parceiros de negócio;
• Prevenir a contratação de funcionários ou executivos com antecedentes duvidosos;
• Garantir conformidade com leis nacionais e internacionais de prevenção à lavagem de dinheiro.

Veja também: Guia de boas práticas para a Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD)

E quais os principais tipos de Background Check para Prevenir a Lavagem de Dinheiro?

Para combater a lavagem de dinheiro, o background check deve ser abrangente e incluir as seguintes análises:

1. Consulta a Listas Restritivas

Governos e instituições internacionais mantêm listas de pessoas e empresas envolvidas em atividades ilegais. Entre as principais bases de dados estão:

• Lista de Pessoas Politicamente Expostas (PEP);
• Sanções internacionais (ONU, OFAC, UE);
• Cadastro Nacional de Empresas Inidôneas e Suspensas (CEIS);
• Banco de Dados do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF).

2. Verificação criminal e processual

A consulta a registros criminais e processos judiciais ajuda a identificar históricos de fraudes, corrupção e outros crimes financeiros.

3. Análise de mídia negativa

Monitorar notícias e menções na imprensa sobre envolvimento em crimes financeiros permite detectar riscos reputacionais antes de firmar relações comerciais.

4. Checagem financeira e tributária

Avaliando dívidas fiscais, processos de recuperação judicial e falências, as empresas conseguem evitar parcerias com entidades que possam estar envolvidas em esquemas de lavagem de dinheiro.

Esse assunto te interessou? Saiba mais em Análise de risco de crédito: quais critérios avaliar?

5. Due Diligence em fornecedores e parceiros

A verificação de antecedentes de fornecedores e parceiros comerciais é essencial para realizar um Know Your Partner (KYP) completo que evita que empresas de fachada ou envolvidas em atividades ilegais integrem a cadeia de fornecimento.

Quero conhecer mais sobre Background Check

O background check é uma ferramenta essencial na prevenção à lavagem de dinheiro, ajudando empresas a evitar riscos financeiros, reputacionais e legais.

Ao implementar um processo de verificação estruturado e utilizar tecnologias especializadas, é possível aumentar a segurança dos negócios e garantir a conformidade com regulações nacionais e internacionais.

Investir na prevenção é sempre mais vantajoso do que lidar com as conseqüências de um escândalo de lavagem de dinheiro. Adote o background check como uma prática obrigatória na sua organização!